Tout commence par de fausses annonces sur une marketplace réputée, proposant un jeu éducatif (boîte à histoire) portant le nom de MERLIN à un prix légèrement remisé par rapport à la concurrence. L’acheteur, séduit, passe commande. Mais derrière cette transaction se cache une mécanique bien huilée : le fraudeur utilise les données du client et une carte bancaire volée pour acheter le produit chez un commerçant légitime – l’un de nos partenaires spécialisés en puériculture.

Résultat : le client reçoit bien son produit, convaincu d’avoir fait une bonne affaire. Mais le commerçant, lui, fait face à une opposition bancaire et ne sera jamais payé.

Une détection rapide, une réaction immédiate

Grâce à un pic de ventes soudain sur ce produit, nos modèles ont détecté une anomalie : nos analystes sont immédiatement alertés. Des règles expertes sont mises en place pour nos équipes en moins de 4 heures ! Moins de 12 heures après la détection, le réseau était neutralisé. Cette efficacité repose sur la synergie entre notre service Data et notre cellule d’Investigations.

• Les Investigateurs ont analysé les signaux faibles pour reconstituer le mode opératoire.
• Les Data Analysts ont transformé ces insights en règles de sécurité renforcées, capables de bloquer les futures tentatives et de suivre l’évolution du réseau.

Enquête approfondie : connaître son ennemi

L’histoire ne s’arrête pas là. Nos experts ont poursuivi l’enquête pour comprendre en profondeur le fonctionnement du réseau :

• 4 boutiques “professionnelles” identifiées sur la marketplace, toutes enregistrées au nom d’entreprises différentes – usurpation d’identité.
• Actives depuis mars 2024, elles ont généré des centaines de commandes, exclusivement pour des jeux éducatifs.
• Le réseau de fraude manipulait les algorithmes de la plateforme pour faire remonter ses produits en tête des recherches, notamment grâce à des prix plus bas que les autres.

Résultat : quelques centaines d’euros de préjudice, mais des milliers d’euros de fraude évitée. Des règles de sécurité renforcées, des investigateurs aguerris, et des boutiques frauduleuses fermées. Une marketplace plus saine.

Le retour du réseau Merlin

En février 2025, le réseau revient, plus rusé. Cette fois, il cible deux autres partenaires via une nouvelle marketplace, avec des produits différents : du petit électroménager. Le jeu du chat et de la souris dure jusqu’en mai 2025, avec des ouvertures de fausses boutiques, des changements de produits et de commerçants ciblés.

Ce nouveau round a nécessité :

• Un monitoring constant,,
• Des évolutions régulières des règles de sécurité,,
• Une formation continue de nos Investigateurs,,
• Et surtout, une collaboration étroite avec nos partenaires commerçants, pleinement engagés dans cette lutte.

Comment se prémunir contre la fraude triangulaire ?

Voici les leviers essentiels pour anticiper et bloquer ce type de fraude :

1. Sensibilisation des utilisateurs: informer acheteurs et vendeurs sur les signaux d’alerte : prix trop bas, contacts suspects, demandes de paiement inhabituelles.
2. Vérification des identités: renforcer les contrôles sur les plateformes : justificatifs, vérifications croisées, etc.
3. Suivi des transactions: mettre en place des outils d’analyse pour détecter les comportements anormaux et les signaux faibles.

La fraude triangulaire est une menace croissante. Mais avec des outils adaptés, une vigilance constante et une collaboration active entre tous les acteurs du e-commerce, il est possible de la contenir efficacement.

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